Altersvorsorge:

• Rentenversicherung
  War man vor der Existenzgründung Arbeitnehmer*in, bleiben die bisher erworbenen Ansprüche in der Rentenversicherung bestehen. In einigen Berufsgruppen ist man auch als Selbständige/Selbständiger pflichtversichert, so z. B. als Dozent*in, Handwerker*in, Hebamme, Künstler*in oder Journalist*in u.v.m. Gehört man nicht zu einer dieser Berufsgruppen, hat man in den ersten fünf Jahren nach der Existenzgründung die Möglichkeit, einen Antrag auf Pflichtversicherung zu stellen. Diese hat zum Teil günstigere Bedingungen als eine freiwillige Versicherung. Da die gesetzliche Rentenversicherung nur einen Grundbedarf absichert, sollte man die Altersvorsorge auf mehrere Säulen stellen, z. B. durch:
• Private Rentenversicherung
  Bei einer Vielzahl an Angeboten sollte man gründlich vergleichen. Hier helfen etwa Informationsangebote von Verbraucherzentralen oder Stiftung Warentest.
• Riester-Rente
  Riestern für Selbständige ist möglich, wenn der/die Partner*in pflichtversichert ist und selbst riestert.
• Basisrente (Rürup-Rente)
  Steuerlich geförderte Leibrente.

Tipp: Laut Deutscher Rentenversicherung gilt als Faustregel für nicht pflichtversicherte Selbständige, fünf bis acht Prozent des Einkommens für die Altersvorsorge aufzuwenden.

• Arbeitslosenversicherung
  In der Selbständigkeit möglich, wenn man innerhalb der vorherigen 24 Monate mindestens 12 Monate in einem versicherungspflichtigen Verhältnis gestanden bzw. Arbeitslosengeld erhalten hat. Den Antrag auf Weiterversicherung muss man innerhalb der ersten drei Monate der Selbständigkeit bei der Arbeitsagentur einreichen.
• Berufsunfähigkeitsversicherung/Erwerbsminderungsrente
  Private Berufsunfähigkeitsversicherung oder als Zusatzversicherung zu privaten Versicherungen wie Lebens-, Renten- oder Risikolebensversicherung. Innerhalb der gesetzlichen Rentenversicherung erhält man eine Erwerbsminderungsrente, wenn innerhalb der vorangegangenen fünf Jahre mindestens 36 Monate Pflichtbeträge in die gesetzliche Rentenversicherung eingezahlt wurden.
• Dread Disease
  Beim Eintreten einer schweren Krankheit wie Krebs, Herzinfarkt, Schlaganfall, MS, Erblindung, Taubheit oder schwere Verbrennungen, wird eine vorher vereinbarte Versicherungssumme ausgezahlt.
• Krankenversicherung
  War man vor der Existenzgründung bereits gesetzlich krankenversichert, hat man die Wahl zwischen der freiwilligen Weiterversicherung oder einer privaten Krankenversicherung. Selbständige, die zuvor in einer privaten Versicherung waren, müssen sich weiterhin privat versichern. Hat man sich in der Selbständigkeit einmal für eine private Versicherung entschieden, kann man nicht mehr in die gesetzliche zurückkehren.
• Krankentagegeld
  Mit der gesetzlichen oder privaten Krankenkasse kann man einen Vertrag über Krankentagegeld vereinbaren, das man bei Einkommenseinbußen aufgrund vorübergehender Krankheit erhält.
• Lebensversicherung
  Risikolebensversicherung – Zeitlich begrenzt, Auszahlung im Todesfall, bsp. zur Absicherung von Krediten.
  Kapitallebensversicherung – Auszahlung nicht nur im Todesfall, sondern auch nach vereinbarter Laufzeit, so dass sie als Teil der Altersvorsorge dienen kann.
• Pflegeversicherung
  Zur Absicherung der Pflegebedürftigkeit nach Krankheit oder Unfall. Pflegeversicherung in der gesetzlichen Krankenkasse oder privat.
• Private Haftpflichtversicherung
  Bei Schadensersatzansprüchen Dritter durch Unfall oder nicht vorsätzlicher Beschädigung.
• Unfallversicherung Gesetzlich und/oder privat.
  Zur Absicherung bei Invalidität durch Unfall. Die gesetzliche Unfallversicherung kommt auch für die Wiedereingliederung in den Beruf auf, wenn die vorherige Tätigkeit nicht mehr ausgeübt werden kann. Bei einer bleibenden Erwerbsfähigkeitsminderung ab 20 Prozent wird eine Unfallrente gezahlt.